Transitar con grandes sumas de dinero en EE. UU.: Investigaciones y riesgos en 2025

Viajar con grandes cantidades de dinero en efectivo hacia o desde Estados Unidos puede convertirse en un proceso complicado si no se cumplen las normativas federales. En 2025, las autoridades estadounidenses han intensificado los controles en aeropuertos y puntos fronterizos para detectar movimientos de efectivo no declarado, una medida que busca frenar actividades ilícitas como el lavado de dinero o el financiamiento de actividades delictivas. Sin embargo, estas regulaciones también afectan a viajeros comunes, quienes deben estar informados para evitar sanciones severas.

El límite de los 10,000 dólares

La legislación estadounidense establece que cualquier persona que ingrese o salga del país con más de 10,000 dólares en efectivo o instrumentos monetarios como cheques de viajero, cheques personales, pagarés o giros postales, debe declararlo ante el Servicio de Aduanas y Protección Fronteriza (CBP, con siglas en inglés). Este requisito aplica tanto a ciudadanos estadounidenses como a residentes y turistas, e incluye a grupos familiares que, en conjunto, transporten sumas superiores a este monto.

El proceso de declaración es sencillo: los viajeros deben completar el Formulario FinCEN 105, disponible en línea, en papel o directamente con un agente de aduanas en el aeropuerto. La declaración no implica el pago de impuestos, sino que es un mecanismo de registro para garantizar la trazabilidad del dinero. Sin embargo, omitir este paso puede tener consecuencias graves, desde la confiscación inmediata del dinero hasta multas y, en casos extremos, investigaciones penales.

Tecnología y vigilancia: el rol de los aeropuertos

Los aeropuertos internacionales de Estados Unidos, como los de Los Ángeles, Nueva York y Miami, se han convertido en puntos clave de fiscalización. La CBP utiliza tecnologías avanzadas, como escáneres especializados y perros entrenados para detectar los rastros químicos de los billetes. Estos métodos permiten identificar efectivo oculto en equipajes, vehículos o incluso en el cuerpo de los viajeros.

Cuando se detecta una suma no declarada, los agentes de la CBP pueden notificar a otras agencias, como la Administración para el Control de Drogas (DEA) o la policía local, dependiendo de la naturaleza del caso. En situaciones donde se sospeche de actividades ilícitas, el dinero puede ser incautado sin necesidad de una orden judicial previa, ya que los aeropuertos son considerados puntos fronterizos con amplias facultades de inspección.

Consecuencias de no declarar

No declarar sumas superiores a 10,000 dólares puede resultar en la pérdida total del dinero transportado. Los viajeros reciben un recibo de custodia al momento de la incautación, y las autoridades emiten un aviso de Incautación dentro de los 60 días siguientes. Dependiendo del caso, el dinero puede ser devuelto tras un proceso administrativo, pero si se demuestra un vínculo con actividades ilegales, la recuperación es poco probable.

Recomendaciones para viajeros

• Verificar las normativas de declaración de ambos países (de origen y destino) antes de viajar.

• Presentar el Formulario FinCEN 105

• En lugar de llevar grandes sumas en efectivo, considerar opciones como transferencias bancarias o cheques de viajero, ya que son más fáciles de rastrear y menos riesgosos.

• Contar con comprobantes del origen lícito del efectivo puede evitar complicaciones.

Las autoridades estadounidenses defienden estas medidas como esenciales para combatir el crimen organizado y proteger el sistema financiero. Sin embargo, algunos críticos argumentan que los controles excesivos pueden generar inconvenientes para viajeros legítimos, especialmente aquellos que desconocen las regulaciones. 

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