¿Qué es el trading piramidal, el esquema que tiene en líos a exactriz de EnchufeTV?
Nicole Contreras enfrenta una investigación por presunto lavado de activos vinculado a una supuesta academia de trading
“Nos prometían libertad financiera, rendimientos mensuales y clases personalizadas con influencers”. Así describió una testigo su experiencia con ADN Escuela de Negocios, una academia que ofrecía cursos de trading, marketing digital y apuestas deportivas en lujosas mansiones y hoteles, y que ahora está bajo la lupa de la Fiscalía por operar, presuntamente, como un esquema piramidal disfrazado de negocio digital.
Una de las figuras más visibles de esta red era Eunice Nicole Contreras, actriz e influencer que participó en EnchufeTV entre 2016 y 2018. Según la Fiscalía, ella habría sido gerente de marketing de la academia y utilizó su imagen pública para atraer alumnos e inversionistas. Aunque no firmó contratos de inversión, su rol fue clave para generar confianza en el proyecto, que hoy está siendo investigado por lavado de activos.
¿Cómo funcionaba la estructura?
El caso se abrió tras un Reporte de Operaciones Inusuales emitido por la UAFE en 2023. Según el expediente judicial, más de 24,2 millones de dólares habrían sido canalizados a través de cuentas y empresas fachada vinculadas al grupo.
En octubre de 2024, se formularon cargos contra siete personas —incluida Nicole Contreras— y dos empresas: ADN Escuela de Negocios S.A.S y Blue Services Invtech S.A.S. La Fiscalía sostiene que se usaban eventos presenciales, conferencias en redes sociales y testimonios de supuestos “traders exitosos” para captar fondos.
También se detectó un fondo informal de inversión desde Estados Unidos que ofrecía un retorno mensual del 5 %, sin regulación ni respaldo legal. Se incautaron vehículos de alta gama, bienes inmuebles y cuentas bancarias.
¿Qué es el trading piramidal?
Aunque el trading real es una actividad financiera legítima —que consiste en comprar y vender activos en mercados regulados—, muchos fraudes lo usan como fachada.
Un trading piramidal:
- Promete ganancias rápidas y seguras, algo inviable en finanzas reales.
- Funciona a base de reclutamiento, no de operaciones en bolsa.
- Se sostiene con el dinero de nuevos miembros, no con inversión productiva.
Cuando la entrada de nuevos participantes se detiene, el sistema colapsa y muchos pierden su dinero. La promesa de enriquecerse sin riesgos, sumada al uso de influencers y estilos de vida aspiracionales, es la fórmula perfecta para engañar.
Según el proceso judicial, la actriz no solo promocionaba los cursos, sino que mantenía una relación sentimental y familiar con uno de los líderes del esquema, con quien tuvo dos hijos y con quien reside actualmente en España. Su defensa alega arraigo familiar y cooperación con la justicia, por lo que ha solicitado medidas alternativas a la prisión preventiva.
Alerta roja de la Interpol
Sin embargo, el juez del caso ya emitió una orden de captura y solicitó a Interpol la difusión de una alerta roja internacional. La audiencia preparatoria de juicio está programada para el 7 de julio de 2025.
¿Cómo evitar caer en esquemas similares?
- Desconfiar de promesas de altos rendimientos fijos sin respaldo regulatorio.
- Verificar si la plataforma está registrada en entes de control financiero.
- No dejarse llevar por lujos aparentes o testimonios sin pruebas.
- Asesorarse con profesionales certificados.
¿Qué viene ahora en el caso?
Hasta ahora, 20 personas están vinculadas al proceso, que sigue en fase de instrucción. El caso ha encendido las alertas sobre la proliferación de cursos y academias que, bajo el discurso del emprendimiento digital, esconden estructuras fraudulentas que pueden dejar devastación financiera a su paso.